מניהול הון – לניהול עתיד
ניהול הון משפחתי מחייב מתודולוגיה סדורה, ראייה רחבה וליווי בלתי מתפשר.
ב-Green Wealth Management פיתחנו תהליך עבודה מובנה בן חמישה שלבים, שנועד להעניק לכל לקוח ולבני משפחתו שליטה מלאה על תמונת ההון שלהם – תוך קבלת החלטות מבוססות נתונים, בראייה ארוכת טווח.
בשלב הראשון אנו מבצעים מיפוי מקיף של מכלול נכסי הלקוח ובני משפחתו – נכסים פיננסיים, נכסים ריאליים והחזקות עסקיות.
התהליך כולל ריכוז נתונים ממגוון מקורות: גופים מוסדיים, תאגידים בנקאיים, בתי השקעות, חברות ניהול תיקים, המסלקה הפנסיונית והחזקות פרטיות.
התוצר: תמונת הון כוללת, עדכנית ומדויקת – המהווה את התשתית לכל שלב בתהליך.
על בסיס הנתונים שנאספו, אנו מבצעים ניתוח מעמיק ורב-שכבתי של תיק הנכסים, הכולל בחינה של: רמות סיכון, מבנה ההשקעות, חשיפות שוק וסקטוריאליות, עלויות ניהול, רמת פיזור ונזילות.
על סמך הניתוח מגובשת אסטרטגיית השקעה מותאמת אישית, המשקללת שיקולים פיננסיים לצד היבטים משפחתיים, תכנון מיסויי והתאמה ליעדים קצרים וארוכי טווח.
התוצר מוצג ללקוח בשקיפות מלאה כבסיס לקבלת החלטות משותפת.
בשלב זה אנו מתרגמים את האסטרטגיה שגובשה לפעולה מעשית: עדכון מבנה ההשקעות, אופטימיזציה של פיזור הנכסים, ובחינת כל מכשיר השקעה לעומק – בהתאם ליעדי הלקוח, לפרופיל הסיכון ולטווחי ההשקעה שנקבעו.
כל התאמה מתבצעת בגישה מבוקרת, תוך הקפדה על יעילות תפעולית, שקיפות מלאה ושמירה על שליטת הלקוח בכל שלב.
Green WM מנהלת את תהליך היישום במלואו: ביצוע ההתאמות שאושרו, החלפת מוצרים פיננסיים בהתאם לצורך, וניהול העבודה השוטפת מול כלל הגופים הרלוונטיים – בנקים, גופים מוסדיים, בתי השקעות וגורמים נוספים.
הלקוח נהנה ממעטפת תפעולית מלאה, חיסכון משמעותי בזמן ובמשאבים, ושיפור תנאים הנגזר מכוח המיקוח והקשרים המקצועיים של החברה.
אנו מלווים את לקוחותינו באופן רציף ולאורך שנים באמצעות בקרה שוטפת, התאמות דינמיות של תיק הנכסים ודוחות תקופתיים המרכזים את מכלול ההון המשפחתי.
הניהול מתבצע בגישה פרואקטיבית: אנו מזהים הזדמנויות ואתגרים בזמן אמת, ומתאימים את האסטרטגיה לשינויים בשווקים, בסביבה הרגולטורית, במצב המשפחתי וביעדים האישיים.
המטרה: "שימור והגדלת ההון לאורך זמן – ביציבות, בשקיפות ובשליטה מלאה"
Green Wealth Management שמה בראש סדר העדיפויות את המטרות והיעדים של הלקוח ובני משפחתו. זאת על בסיס היכרות אישית ומעמיקה המתחילה בפגישה הראשונה וממשיכה לכל אורך הדרך. בהתאם לאופיו של הלקוח אנו משרטטים את רמות הסיכון, טווחי ההשקעה והמכשירים הנכונים. להלן אבני הדרך המרכזיות בתהליך שלנו: